【両学長・こびと株】少額から始める日本株の高配当ポートフォリオ作成方法【作成例】

皆さんは投資・金融系で有名なYou tuberである「両学長」をご存じでしょうか？

両学長 リベラルアーツ大学

私はよくこの方の動画を視聴しているんですが、その両学長と、両学長が運営している「リベラルアーツ大学」の運営仲間である「こびと株」さんがオススメしている「高配当ポートフォリオ」の作り方が、投資をする上でとても参考になっています！

 

詳しい作成方法はこびと株さんのブログにて紹介しているので、ぜひご覧ください。

こびと株.com 【超実践的】高配当株ポートフォリオを「安定的」に運用するためのメンテナンス方法

 

しかし、このポートフォリオの作成には少しコツがいるので、運用する前にフォーマットをカスタマイズする必要があります。

 

私が実際にカスタマイズして運用いる方法をご紹介しますので、参考にしてみてください。

 

ただし、投資は自己責任なので、ここで紹介している銘柄は推奨しているわけではありません。

あくまで参考程度にご覧ください。

 

 

フォーマットのカスタマイズ

まずは上記のこびと株.comより、フォーマットをダウンロードしました。

分かり難いですが、ページ中央くらいの

※右下のDLリンク（⤵）をクリックすれば、ダウンロード可能です。 

と書いてある上のデータからダウンロード出来ます。

 

フォーマットは50銘柄までを登録出来ますが、私の場合はさらに分散投資をしたかったので、80銘柄まで登録できるようにカスタムしました。

 

変更方法は以下の通りです。

これで「セクター別配当金構成比チェック」タブに80銘柄まで反映されるようになります。

 

さらに円グラフ、景気敏感株合計もカスタムして追加してます。配当金構成比は上限20％、景気敏感株合計は上限50％で数字の色が変化するように条件付き書式で設定しています。

景気敏感株合計の式は例えば

=SUMIF(B5:B25,"化学",G5:G25)

のように各セクターを設定すれば自動表示されます。

 

条件設定は以下のように設定してます。

これで各上限が20％、50％を超えたときに、セルが赤く表示されるので管理しやすくなります。

フォーマットをそのまま使うより、自分の見やすいように設定する方が使いやすいと思います。

 

 

操作手順

高配当銘柄は毎月積み立てで購入する事で、時間分散が出来ます。なので私は毎月一定額を購入いていますが、実際にどのような操作で購入しているかをご説明致します。

 

基本的な手順はこびと株.comにて解説されているので省きまが、それに付け加えて細かい操作を紹介したいと思います。

上記の５つのステップで操作しています。私独自のやり方も含まれていますので、ご参考までに紹介します。

 

 

１．Yahoo!ファイナンスからExcelに貼り付けて、購入数を入力。

私は月初めの１日に購入するルールにしています。購入する日は人によって何日でも良いんですが、覚えやすいように月初めの日に設定しています。

 

まず、Yahoo!ファイナンスに登録しているデータをコピーしてExcelに貼り付けます。

この際に注意して欲しいのは、右端の配当利回りが書かれていない銘柄がある場合、貼り付けたときに配当率が計算されなくなってしまいます。

なので、Yahoo!ファイナンスのページから自分で計算をします。

 

Yahoo!ファイナンスにて、調べたい銘柄のページを開き、（ポートフォリオの銘柄コードをクリックすると開きます）一株配当の〇の部分をクリックします。

 

一株配当推移の金額 ÷ 株価 × 100 ＝配当利回り ←で計算します。

例：35.0 ÷ 576 × 100 ＝ 6.08%

 

計算したら一株配当と配当利回りのセルに入力します。

一株配当の列と配当利回りの列に書式設定をしておくと入力が少し楽になります。

   

 

ここから毎月の購入株数を決めていくんですが、その前に操作しておいた方が良いのは、

保有数×購入価格の計算式を入れておくことです。

H7のセルにて =F7*G7 の計算式を入力します。そして、H7のセルをドラッグして下記のセルにも同じ計算式をコピーします。

こうする事により、後で購入数を入力したときに取得価額が自動計算されるので便利です。

これで購入準備が整いました。ここから実際に購入してみましょう。

 

 

購入（売却）手順

今回の購入手順は2021年５月31日（終値）の株価を基に実際に行った手順から紹介しています。

 

まず大きく下落している銘柄からチェックしています。

－11.91％とかなり下落している銘柄です。私の運用ルールでは−10％を切ったら銘柄を再検討して、売却するか判断します。

 

今回の場合は売却する事に決めました。売却するときのルールもこびと株さんのこびと株10条件を参考にさせて頂いてます。

 

画像のように、売却するときは購入数を0にして、分かりやすいようにセルの色を変えてます。

 

 

次点で下落している銘柄を見てみます。

ー9.60％となかなかの下落です。基本的に下落している銘柄を買増すようにしています。もともと40株購入していたので、今回は2株の買い増しをしたいと思います。

=40+2と計算式を入れて、今回は購入なので別のセルの色に変えてます。

 

ここでそのままセルに42と入れるより、計算式で入れることが、後で購入するときに分かりやすくなります。

購入する株数ですが、高配当ポートフォリオのルールとして、ポートフォリオの３％以内としているので、②高配当ポートフォリオのシートを確認して３％を超えていないかをチェックします。

 

私は条件付き書式で３％を超えたらセルが赤くなるように設定して分かりやすくしています。

そして、同様に株を購入していきます。

 

 

私の場合ですが、年間50万円の投資をする事にしているので、毎月約41,666円を分散して投資しています。

今月はこんな感じで購入しました。（一部抜粋）

 

 

２.　②シートの取得価額合計が積立金額予定の近似値か確認。

購入金額の確認は毎月の積立金額予定をまとめている表を作っているので、②高配当ポートフォリオのシートの取得価額と大体同じ金額になっていればOKとしています。

毎月41,666円をプラスした金額を表にまとめてます。

 

 

あとは、③セクター別配当金構成比チェックのシートにて「分析」をして、上限を超えていないかチェックします。

これで購入するための準備が整いました。次から実際に口座から注文します。

 

 

３．SBIネオモバイル証券にて買い注文。

SBIネオモバイル証券にログインして、先ほど設定した購入数で注文していきます。

（株）新日本建物を購入する例ですが、セルの数字だと「34」と書かれていますが、これは合計株数なので、追加購入する株数が分かり難いです。そのために、上段の計算式に＝30+4と書いてあるので、購入する株数が分かり易くなってます。

 

なので、ここでは4株を注文します。

売却する場合も同様にします。一部残したい場合は自分で株数を調整してください。

 

 

４．約定後、Yahoo!ファイナンスの保有数と平均取得単価を更新。

SBIネオモバイル証券は成行注文しか出来ないので、注文した日の２０２１年５月31日（終値）の時点だと、約定されるのは2021年６月1日になります。

注文一覧（当日）から、ちゃんと注文通りに約定されたか確認しましょう。

 

そして、口座管理（ポートフォリオ）から、保有数量と平均取得単価の値を更新します。

 

売却した銘柄は削除します。

 

 

５．Excelに貼り付けて更新。

最後に、１のステップと同様に、Yahoo!ファイナンスのデータをExcelに貼り付けて終了です。

貼り付ける前に、一株配当、配当利回りの値をメモ帳等にコピーしておくと、後で貼り付ければ良いので再計算しなくて便利です。

 

Yahoo!ファイナンスに一株配当、配当利回りが書かれていない銘柄をコピーしてメモ帳に貼り付けておく。

 

Yahoo!ファイナンスのデータをExcelに貼り付ける。

 

メモ帳の値をExcelに貼り付ける。

 

 

備考

後は細かいところですが、成行注文なので、予定していた金額より増減して注文されます。

 

今回の場合だと、予定より少しオーバーした金額で注文されていました。

ですが、来月を少なくすれば良いので、少しくらいの増減は問題ありません。

 

このように、成行注文はなかなか予定通りにする事は難しいので、ある程度の振れ幅を容認するために、年間で投資額を決めておくのも良い手だと思います。

 

 

日本株で運用する理由

少額から積立投資でお金を増やすなら、米国株の方が成長性があるので、私もS&P500指数に投資しています。

それでもなぜ日本株にも投資するのかと言うと、為替リスクが一番大きな理由です。

 

この高配当ポートフォリオはいずれ配当金を定期的に貰って生活資金にするつもりなので、安定した収入であって欲しいと考えています。

米国株は成長性は良いのですが、そこに政治や金融の問題で為替が変動すると、受け取る金額が増減します。

 

さらに税制面でも、日本株20％、米国株28％と、結構差がありますし、確定申告で控除できるとは言え、定期的に引き出そうとするにはなかなか面倒な作業です。

将来も日本で暮らすつもりなので、配当金で生活したいなら日本株で運用する方が便利だと考えたので、このような運用方法を用いています。

 

こびと株さんのブログでも日本株での運用について話されているので、ご参考になると思います。

こびと株.com

 

 

まとめ

おさらい

上記の点に気を付けて、高配当ポートフォリオを作る参考にして下さい。

 

 

最後に

上記の通り、私は高配当ポートフォリオに毎年50万円の投資を予定しています。

配当利回り率は4％前後を目指しているので、50万円だと年間2万円の配当金。500万円（10年）だと年間20万円、1,000万円（20年）だと年間40万円の配当金が貰えます。

 

ここまで投資して、ようやく月3万円弱の配当金が貰える計算ですが、生活の足しにするには十分な金額です。なので目標としては1,000万円に届くまで運用したいですが、単純計算だと20年掛かります。

ですが、配当金も運用に回して計算すると、16年で1,000万円まで貯まります。

 

仮に3％まで配当利回りが落ちたとしても、17年で1,000万円まで貯まります。

	入金額（円）	配当利回り4％		配当利回り3％
		積立額（円）	配当金（円）	積立額（円）	配当金（円）
1年目	0	500,000	20,000	500,000	15,000
2年目	500,000	520,000	20,800	515,000	15,600
3年目	500,000	1,040,800	41,632	1,030,600	31,224
4年目	500,000	1,582,432	63,297	1,561,824	47,473
5年目	500,000	2,145,729	85,829	2,109,297	64,372
6年目	500,000	2,731,558	109,262	2,673,669	81,947
7年目	500,000	3,340,821	133,633	3,255,616	100,225
8年目	500,000	3,974,454	158,978	3,855,840	119,234
9年目	500,000	4,633,432	185,337	4,475,074	139,003
10年目	500,000	5,318,769	212,751	5,114,077	159,563
11年目	500,000	6,031,520	241,261	5,773,640	180,946
12年目	500,000	6,772,781	270,911	6,454,585	203,183
13年目	500,000	7,543,692	301,748	7,157,769	226,311
14年目	500,000	8,345,439	333,818	7,884,080	250,363
15年目	500,000	9,179,257	367,170	8,634,443	275,378
16年目	500,000	10,046,427	401,857	9,409,821	301,393
17年目	500,000	10,948,284	437,931	10,211,213	328,449
18年目	500,000	11,886,216	475,449	11,039,662	356,586
19年目	500,000	12,861,664	514,467	11,896,248	385,850
20年目	500,000	13,876,131	555,045	12,782,098	416,284

私は現在2年目の途中なので、あと１４～１５年程で目標額に到達予定です。

 

もちろん株価変動リスクや配当利回りの変化等で目標からは前後しますし、一定の入金が出来るかも分かりませんが、長期目線で予定を立てておくことは、今後の投資をする上で参考になります。

人それぞれで目標額も運用額も変わってくるので、まずは自分の目指すところを決めてみると良いでしょう。

 

配当金より株価値上がりを期待して運用したい人は、この運用方法はあまりオススメ出来ないので、自分の投資スタイルと合っていると思った方は、ぜひ自分だけの高配当ポートフォリオを作ってみて下さい。

 

 

毎月の運用状況（ポートフォリオの内容）を当ブログにて報告しています。

今月の運用状況はこちら

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