高配当投資

【寝ている間に儲かる!?】おすすめ高配当株紹介【厳選銘柄その③】

寝てる間にお金増えないかな・・・

 

誰でも、楽してお金を手に入れたいですよね。

寝ている間にお金が増えるなんて、そんな夢のような話は無いと思っている方のために、配当金で稼ぐ「高配当株紹介をいたします。

 

配当金とは、株式を持っているだけで貰えるお金なので、本当に寝ている間にお金が稼げます。

あなたも不労所得を手に入れて、配当金生活をしてみませんか?

 

前回紹介した高配当株はこちら

【寝ている間に儲かる!?】おすすめ高配当株紹介【厳選銘柄その②】 誰でも、楽してお金を手に入れたいですよね。 寝ている間にお金が増えるなんて、そんな夢のような話は無いと思っている方...

※紹介した銘柄を購入する際は自己責任でお願いします。

 



高配当銘柄の探し方

高配当銘柄の基準

この記事で紹介する「長期・安定的」に貰える高配当銘柄は「配当利回り4%前後」を基準としています。

Yahoo!ファイナンスの配当利回りランキングから探すと便利です。

 

ランキングを見ると、上位には10%以上の利回りがある銘柄がありますが、ここまで高い配当利回りを長期的に貰える会社は無いと断言しても良いでしょう。

配当金は会社の利益から株主に還元していますが、会社の利益から10%以上も株主に還元し続けていたら、ほとんどの会社は潰れます。
(利益率10%以上もあれば高収益企業です)

 

配当金は会社の経営が成り立っていてこそ貰えるお金ですし、長期的に貰えないと投資している意味がありません。

なので、「長期・安定的」に配当金が貰える会社を探す必要がありますが、探してみると「4%前後」の会社が多いので、基準として設定しています。

 

 

高配当銘柄の探し方

①配当利回りランキング100位以下


出典:Yahoo!ファイナンス

配当利回りランキングでは上位100位以上にある会社のほとんどは、配当利回りが高いだけで安定的に配当金が貰えない会社が多いです。

なので、基本的には上位100位以下の会社を選びましょう。

 

②IR BANKを利用する


出典:IR BANK

会社の業績を分かりやすくまとめているサイトIR BANKで、企業の「過去の業績」を調べましょう。

 

高配当銘柄を探す基準は以下の8項目です。

  1. 売上高:ブレが小さく右肩上がりが理想
  2. EPS(1株当たりの利益):右肩上がり
  3. 営業利益率:10%以上かどうか
  4. 自己資本比率:最低でも40%は欲しい。60%が理想。80%以上だとGOOD!
  5. 営業活動によるCF:毎期黒字で右肩上がりが理想
  6. 現金等:増えていくのが理想(現金以外の換金性の高い資産も確認する)
  7. 1株あたり配当金:安定性・成長性を確認
  8. 配当性向:30%~50%ぐらいが健全。高すぎるのは要警戒。

出典:リベラルアーツ大学 【初心者向け】高配当株の「分析ツール」の使い方をカンタン解説【株式投資編】:(アニメ動画)第130回

 

この探し方は、金融系Youtuberで有名な、リベラルアーツ大学の両学長が推奨している方法です。

詳しい内容は以下の記事を参考にしてみてください。

【両学長・こびと株】失敗しない高配当株の探し方【おすすめ銘柄5選】皆さんは投資・金融系で有名なYou tuberである「両学長」をご存じでしょうか? 出典:リベラルアーツ大学 私はよくこ...

 

③企業HPで「最新の業績」を確認する

配当利回りランキング「IR BANK」から、目星を付けた企業HPの「最新の業績」を見てみましょう。

業績内容を細かく見る必要は無いので、以下の2点だけ注視してみましょう。

・決算プレゼン資料(企業が作った見やすい資料)

・決算短信の1ページ目

 

④あらゆる情報をもとに「将来」を予想して最終決定する

企業の「将来(未来)」を予測することはとても難しいですが、以下のような手段を用います。

  1. 会社四季報
  2. 経済新聞・経済誌
  3. TwtterなどのSNS
  4. Youtubeなどの動画コンテンツ
  5. 証券会社の予想
  6. 株情報サイト

どこまで調べても完璧な予想はできないので、最終的には自分で判断するしかありません。

大事なことは「長期・安定・高配当」な配当金が貰える会社を選ぶことなので、直近の高利回りに惑わされずに、長い間配当金が貰えるような銘柄を選択しましょう。

 

 

おすすめ高配当銘柄3選

上記の情報を基に、高配当株を探してみました。

  1. (8591)オリックス
  2. (2169)CDS
  3. (9769)学究社

 

調べる条件は、IR BANKにて以下の項目をクリアしている事とします。

  1. 売上高:ブレが小さく右肩上がりが理想
  2. EPS(1株当たりの利益):右肩上がり
  3. 営業利益率:10%以上かどうか
  4. 自己資本比率:最低でも40%は欲しい。60%が理想。80%以上だとGOOD!
  5. 営業活動によるCF:毎期黒字で右肩上がりが理想
  6. 現金等:増えていくのが理想(現金以外の換金性の高い資産も確認する)
  7. 1株あたり配当金:安定性・成長性を確認
  8. 配当性向:30%~50%ぐらいが健全。高すぎるのは要警戒。

出典:リベラルアーツ大学 【初心者向け】高配当株の「分析ツール」の使い方をカンタン解説【株式投資編】:(アニメ動画)第130回

それぞれの銘柄詳細を紹介していきましょう。

※調べた情報は2022年9月を元にした情報となっています。

 

 

(8591)オリックス

出典:オリックス

大手総合金融サービス企業。

リース、不動産、銀行、クレジット、事業投資、環境エネルギー投資、プロ野球球団(オリックス・バファローズ)など多くの事業を手掛け、グループを通して多角的金融サービス業を提供している。

2022年9月現在の配当利回り:3.72%

 

①売上高
②EPS
③営業利益率

出典:IR BANK

 

④自己資本比率


出典:IR BANK

 

⑤営業活動によるCF
⑥現金等


出典:IR BANK

 

⑦1株あたり配当金
⑧配当性向
⑨不況時に赤字転落・大きな減配をしていないこと

出典:IR BANK

リース業であるため自己資本比率は低めだが、営業利益率は10%台であり、累進配当が10期以上連続で続いていることから、安定した配当金が貰える事が予想される。

また、2024年度には株主優待が廃止されるが、その後は配当金として還元していくことを明言しているので、配当金に関しては今後も期待できそう。

 

(2169)CDS

出典:CDS

製品開発・生産技術分野における3D-CADを用いた設計業務支援及び製品マニュアルなどの文書作成を行う会社。

また、文章だけでなくCGや3Dアニメーション、映像などの技術を駆使し、時代に合ったソリューションを提案しています。

2022年9月現在の配当利回り:3.37%

 

①売上高
②EPS
③営業利益率

出典:IR BANK

 

④自己資本比率

出典:IR BANK

 

⑤営業活動によるCF
⑥現金等

出典:IR BANK

 

⑦1株あたり配当金
⑧配当性向
⑨不況時に赤字転落・大きな減配をしていないこと

出典:IR BANK

配当利回りは高配当株と言うには少し低めですが、自己資本率が高く、現金も基本的に右肩上がりの傾向で、資金に余裕を持たせる経営が見て取れますね。

10期以上連続で累進配当を続けており、配当金として還元することも積極的で、株主を強く意識しているのでしょう。

直近の配当性向は少し高めになっていますが、営業利益率が回復してきているので、少しずつ改善されると思われます。

 

 

(9769)学究社

出典:学究社

国内と海外に充実の教育ネットワークを展開する進学塾「ena」を運営。

中学・高校・大学の受験指導で培った長年の指導ノウハウと、日本の私塾界で考え得る限りの最高の教師陣が結実した教育網連合(Education Network Association)を構築。(このイニシャルから「ena」と名付けられる)

「知的好奇心」の向上を通して、21世紀社会にふさわしい人間教育・人格教育を実践する総合的な教育システムを確立している。

2022年9月現在の配当利回り:4.90%

 

①売上高
②EPS
③営業利益率

出典:IR BANK

 

④自己資本比率

出典:IR BANK

 

⑤営業活動によるCF
⑥現金等

出典:IR BANK

 

⑦1株あたり配当金
⑧配当性向
⑨不況時に赤字転落・大きな減配をしていないこと

出典:IR BANK

コロナ禍でも売り上げ、営業利益率を延ばし、累進配当を維持している事から、不況時でも安定して配当金が貰える事が予想されます。

ただ、配当利回りと配当性向が少し高めなので、連続増配するようなイメージではなさそうですね。

少子化社会なので、学習塾に通う子供も減って売り上げも下がるのではないかと不安はありますが、小学生等の早期から学習塾に通わせる親世代が増えたことや、学校だけでは対応できない個別教育を重視した学習塾は時代が変化しても需要が増加しています。

また、学究社はアメリカ・ヨーロッパなど世界各地に拠点を持っているので、日本だけでなくグローバルな展開で稼いでいることから、学習塾ビジネス自体を不安視する必要はないでしょう。

 

 

なお、今回紹介した銘柄は高配当銘柄の条件に見合う銘柄を基準に選定しましたが、実際に投資をする際はご自身でも充分に精査して、自己責任でお願いします。

 

 

終わりに

高配当株についての考え方

今回紹介した銘柄は、現時点での評価を元に選定しています。

株価の暴落によって会社の評価が変わってしまうリスクもあることを認識しておきましょう。

 

また、高配当株は日々の株価に一喜一憂するような買い方をするのではなく、数十年に渡って配当金を貰うため、定期的に「買い続ける&保有し続ける」ことが重要です。

暴落のタイミングはむしろ安く買えるバーゲンセール期間なので、そういったタイミングを逃さないために株価を常に注視するか、日ごろから定期的に継続購入(ドルコスト平均法)することをおすすめします。

リスクを抑える高配当ポートフォリオの作り方はこちら

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本当に寝ている間に儲かるの?

寝ている間にお金を稼ぐことは誰にでも可能ですが、当然リスクが伴います。

今回は「株式投資」について紹介しましたが、他にも寝ている間に儲かる不労所得は「不動産投資(家賃収入)」「預貯金の利息」「債券等の利息」など様々。

 

株式や不動産投資のように高リスクな商品はリターンも大きいですが、預貯金や債券のように低リスクな商品はリターンも少ないです。

どれだけリスクが取れるかによって稼げる金額(損する金額)が変わってきますが、初心者の内から全財産を株式に突っ込むようなマネだけは絶対しないでください。

 

早く儲けるために大金を投じたい気持ちは分かりますが、「最速で儲ける」というのは「最速で損する」という事と表裏一体です。

「適正なリスク」を身に付けるため、まずは小額から始めてみましょう。

 

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不動産投資を小額で始めたいならこちらを参考にしてみてください。

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